7月31日のこのコーナーでもお話をしましたが、来年1月から始まるＮＩＳＡに注目が集まっております。投資金額が100万円までの株式や投信の売買益に対する税金が非課税になる制度です。
非課税期間は5年間で、2014年から23年まで毎年100万円の枠が追加されるため、100万円×5年間×10年分と、積分値で見ると5000万円の資産に対する利益の課税が免除されます。
控えめに10％の運用益だとすると利益は500万円、これに本来課税される20％＝100万円が免除されるので、是非活用して下さい。
ＮＩＳＡは銀行や証券会社で開設できますが、手数料を考えるとネット証券が断然安いので有利でしょう。
現行の優遇措置（売却益の課税20％→10％）は今年いっぱいで終わることになり、ＮＩＳＡ導入はこれと引き換えになっているのです。
今年の株高で含み益が出ている場合、今年中に売却すれば税金は10％ですが、来年以降に持ち越すと20％の税金がかかることになり、年内に売却したいもの。
そこで注意しなければならないのが、今年は株高で多くの投資家は含み益状態で株式を保有しており、当然、年末にかけて、大量の利益確定売りが出て、株式が下落する可能性もあるということです。
あくまでも可能性の話ですが、これをうまく回避した上で、ＮＩＳＡに乗り換えたいですね。
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